Co vás čeká na první schůzce?

Bc. Jan Lacina, PFP

Co vás čeká na první schůzce?

Podívejte se prosím na přehled témat,
pomůže nám to maximálně využít náš čas a soustředit se na to nejdůležitější.

Jak dlouho schůzka trvá?

Maximálně 60 minut

Co se na první schůzce dozvíte a získáte?

 

Přibližnou výši úvěru, na kterou dosáhnete a také odhad jak to (ne)bude náročné.
Orientační cenu vaší nemovitosti, nebo té kterou chcete koupit (postavit).
Podmínky pro získání hypotečního úvěru k vaší konkrétní situaci.
Varování, doporučení, tipy pro bezpečný nákup(stavbu) nemovitosti.
Parťáka, který vás v tom nenechá.
Podporu a pomoc.
 

Přehled témat a struktura první schůzky:

Mé představení:

Jak pracuji a co mohu nabídnout ve srovnání s tím, co nenabízím.
Podíváme se, co dělaly úrokové sazby a hypotéky v historii,
jak si stojí ceny nemovitostí a jaký je výhled do budoucnosti.

Vaše očekávání a představy:

Co od naší spolupráce očekáváte?
Jaké jsou vaše hlavní cíle a priority při výběru banky?
Jaký časový rámec pro realizaci vašich plánů máte na mysli?
Požadovaná výše úvěru, připravené volné vlastní prostředky, nemovitosti do zástavy.

Osobní informace:

Jména a čísla, vzdělání, počet osob ve vaší domácnosti.

Příjmy a zaměstnání:

Váš čistý měsíční příjem 
Diety, druh úvazku, pracovní smlouva, zkušební doba
Obor/sektor zaměstnavatele, pracovní pozice, vaše činnost
Datum nástupu a délka praxe v oboru
Vedlejší příjem, příjmy z podnájmu, dávky, příspěvky,
Soudem určená výše alimentů (placených / dostávaných)

Pokud jste OSVČ:

Zda máte příjmy od jednoho odběratele, forma zdanění a případně poslední dvě až tři daňová přiznání.

Výdaje a finanční situace:

Celkové měsíční výdaje, kolik vám každý měsíc zbývá a odkládáte stranou?
Existují nějaké exekuce, insolvence nebo jiné právní problémy, o kterých bych měl vědět předem?

Bydlení a nemovitosti:

Informace o vlastněných nemovitostech (typ, velikost, typ vlastnictví, zajištěno úvěrem, současná hodnota).

Úvěry a závazky:

Instituce, druh úvěru, zůstatek ke splacení, výše splátky, pojištění úvěru, úroková sazba, datum fixace, rok konce.
Proč potřebujete znát výpis z vašich úvěrových registrů a jak jej snadno získáte.

Spoření a investice:

Informace o vašich současných produktech spoření a investicích, druh, zůstatek, měsíční vklad.

Životní cíle a plány:

Které by mohly ovlivnit vaši finanční situaci
(např. vzdělávání dětí, změny v zaměstnání, podnikání, zdravotní stav, adrenalinové sporty, sázky, virtuální měny atd.).

Co se dozvíte a dostanete
na druhé schůzce? 

 

Analýzu vašich hypotečních možností.

Rizika, plusy a mínusy několika pečlivě vybraných nejvhodnějších řešení.

Návrhy, ze kterých si budete moci vybrat a které odpovídají vašim potřebám.

Do nejmenšího detailu Vám navrhované řešení popíši a srozumitelně vysvětlím.

Plány můžete s mou podporou realizovat ihned,
nebo až k tomu bude vhodná chvíle… štěstí přeje připraveným.

Copyright 2022, www.JanLacina.com

Všechna práva vyhrazena